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每月精選 - 2009年11月刊

HSBC Direct 告訴你簡單四步驟建立自己的投資組合,幫你更有效率的完成自己的財務管理。「你買保險,HSBC Direct送3個月定存加碼!」活動優惠到2009年12月底止!
最新消息
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市場價格一直在波動,我如何知道何時為低點?何時為高點?如果不知道行情高低點,我如何進場投資而減少虧損或套牢的風險呢?

如果您有上述的投資困擾,代表您對財務管理上的風險規劃,尚未完全清楚。此時就跳過謹慎的理財架構,貿然去做積極投資,當然並不明智。
對一個正確的財務規劃流程來說,有下列三大重點必須注意:

第一、 要讓資產有效分散在不同風險屬性的資產上,以確保市場無論如何波動,長期的報酬率較能避免短期虧損的風險。
第二、 「報酬」與「風險」為一體的兩面,在設算與尋求資產組合的最佳報酬率前,理財者應該先清楚自己所能承受的虧損容忍幅度。
第三、 了解自己的風險屬性後,再根據自己的財務需求,進行適當的資產配置。當然此時,您也必須對不同投資商品的風險屬性、報酬狀況,先有基本的認識才行。

HSBC Direct 新推出的「投資組合檢視」將能協助您充分認識自己的風險屬性,並透過簡單四步驟即可找到符合您需求的資產組合建議。

建立投資組合的4個步驟
1. 完成風險屬性評估問卷,了解自己可承受的風險水準
2. 根據您可承受的風險,選擇適合自己的投資組合
3. 請連結至"基金類別對應表"(註1)及其他相關投資產品(註2)中選擇適當的投資標的
4. 定期檢討您的投資組合,並且考量調整組合的需要

1.「基金類別對應表」依最多人瀏覽排列,根據滙豐銀行網路基金頁面的每一季的第一月瀏覽人次統計得出。
2.相關的投資產品:只有基金及債券商品可選用來代表相應的資產類別指數。由於與衍生工具相關或其他產品未能合理地代表相關資產類別,因而未能在「參考投資組合」中被選用來作為建立投資組合的工具。

 
帶我去檢視自己的投資組合
 
最新消息
你買保險,HSBC Direct 送新臺幣定存牌告利率加碼3個月!

全球景氣逐漸回溫,從谷底反彈的股票指數和基金房巿都在宣告景氣已經復甦的消息,HSBC Direct 提醒你,在埋頭苦幹努力賺錢的同時,別忘了才一年前面對金融海嘯時的恐慌,提醒你要為自己可能面對的風險買一份保障,作為生活無虞的強力後盾!

HSBC Direct 認為懂得掌控風險的人,才是穩步邁向成功終點的第一步!現在申購年繳型「滙豐人壽新好醫靠日額醫療養老保險」或「滙豐人壽新大安心傷害保本保險」HSBC Direct 再加碼送你連續3個月新臺幣定牌告存利率加碼5%,降低生活風險、兼顧健康安全,美好生活就在眼前!

即日起至2009年12月31日止,凡HSBC Direct 客戶,加入兩種保險計畫中的任一種,還能額外享有連續三個月新臺幣定存牌告利率加碼5%的優惠!(舉例:如定存牌告利率為0.7%,即加碼至5.7%);相關承作條件、最低承作金額等限制得以下列方式了解更多詳情,請您於詳細了解優惠條件後再申購本活動產品。

馬上就打0800-008-188免付費電話了解更多活動詳情

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我要了解更多保險產品的訊息

 
客戶經驗談
客戶經驗談

客戶小檔案
劉小姐
資訊業

以前對於保險業務員所介紹的保險商品總是覺得不是很滿意,原因在於一般的業務員似乎為了業績,不顧保戶自身的需求就拼命介紹保單,也難怪我目前連一張保單都沒有買,因為總是覺得沒有適合我的保單
HSBC Direct的試算保單平台可讓保戶自行計算是否符合需求

我覺得買保單是要買適合自己的需求,畢竟每個人需求的保單內容都不同,而且欲購買保單的人可以經過試算來決定是否要購買,不會因為業務員的人情而購買,如此也可以減少購買之後可能產生的爭議,可以讓保戶在購買保單時更為自由,也更可以挑選自己所需要的保單!

HSBC Direct的試算保單平台把購買保單變簡單了
一般來說,數字是最讓人頭痛的東西,所以一般人在保險業務員計算保單費用或是領取保費金額上面都是一知半解,也就這麼糊裡糊塗的買下可能不適合自己的保單,但是透過 HSBC Direct 這個試算平台,預買保單的人可以輸入幾個重要的資訊即可試算,一點都不需要很繁雜的數學就可以很容易知道自己要繳多少保費,相當方便!

隨著時代的演進,網路早已成為現代人生活的一部份,滙豐銀行所推行的HSBC Direct 真的讓現今忙碌的生活增添了許多便利性,除了一般基本的存提款、轉帳、基金的購買以及現在的保單購買等等,在在可以感受到HSBC Direct 的用心,試算保單的平台真的是相當便利,讓目前沒有保單的我都想透過此平台選擇一份適合自己的保單了!

我也想分享我的 HSBC Direct 經驗
本期「客戶經驗談」專欄中,劉小姐分享了 HSBC Direct帶給他生活便利的寶貴經驗!我們也想聽聽您的使用心得,或是您推薦給朋友使用HSBC Direct 的經驗,歡迎投稿告訴我們。
常見問題
常見問題

最近客服中心接獲用戶最常詢問之問題為「我可以選擇每月幾號為申購基金定期定額的扣款日?選擇的扣款日就是下單日(交易生效日)? 」及「 定期定額申購的設定與變更何時生效? 變更扣款日後,「下次扣款日」是何時呢?」,下方提供的詳細說明將可解答您的疑惑;若您尚有其他的問題,歡迎至HSBC Direct 網站"常見問題",將可提供您詳細的解說。
Q: 我可以選擇每月幾號為申購基金定期定額的扣款日?選擇的扣款日就是下單日(交易生效日)?
A: HSBC Direct 給予您在理財時有更多的彈性,提供您可指定每月任何一天作為定期定額的扣款日;您除了可選擇每個月的1日到31日任何一天作為您的扣款日,亦可選擇每月月底,亦即每個月的最後一天作為扣款日。 扣款日與下單日並不相同。定期定額之扣款日僅表示HSBC Direct將於當日於您指定的扣款帳戶中扣除該日定期定額的總扣款金額,實際的下單日應為下一工作日(即為該筆交易的交易生效日)。
Q: 定期定額申購的設定與變更何時生效? 變更扣款日後,「下次扣款日」是何時呢?
A: 若您是在銀行營業日的下午5點前設定定期定額申購或變更定期定額的設定,則這些指示將於設定當日生效;若您的設定時間已超過下午5點或為非銀行營業日,您的指示將於次一個營業日生效。
定期定額的實際扣款日如下:
  • 若您所欲變更的扣款日小於設定當日的日期,則該定期定額將從下個月變更後的扣款日開始扣款。例如:當您在9月15日將某筆定期定額的扣款日由10日變更為12日時,因為12小於15,則該筆定期定額將於次月10月12日開始扣款。
  • 若您所欲變更的扣款日大於或等於設定當日的日期,則該定期定額將於該月變更後的扣款日開始扣款。例如:當您在9月15日當日定期定額變更截止時間的下午5點前,將某筆定期定額的扣款日由10日變更為20日,則該筆定期定額將於該月的20日即開始扣款。
原扣款日
設定當日(指示生效日)
開始扣款日期
變更後下次扣款日
每月10日 9月15日 每月12日 10月12日
每月10日 9月15日 每月20日 9月20日
其他常見問題
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