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HSBC Direct 共同基金服務所提供的服務項目，包含：
- 單筆以及定期定額申購基金
- 全部贖回以及部分贖回
- 查詢持有基金淨值、投資損益、基金交易狀況以及歷史交易資料
- 透過專門為您量身設計的風險屬性評估問卷了解您個人的風險屬性
您可透過 HSBC Direct 網站，一年365天，每日24小時, 有效的管理及進行共同基金產品的相關交易 |
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為滿足您不同的投資需求，HSBC Direct 提供您80檔以上的國內/境外基金供您選擇；從較積極的單一國家型基金到追求穩定成長的平衡型基金(請參見下表)。除了提供您完整的基金選擇，加上簡單方便的操作介面，讓您 DIY 選對基金，輕鬆達成理財目標！
現在就到基金總覽，瀏覽我們提供的所有基金！
更新至2008年十月
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基金類別
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基金支數
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| 大中華股票 |
1 |
| 日本股票 |
3 |
| 北美洲股票 |
3 |
| 北美債券 |
4 |
| 台灣平衡 |
2 |
| 台灣股票 |
9 |
| 生物科技/健康護理股票 |
2 |
| 亞洲太平洋股票 |
4 |
| 亞洲太平洋債券 |
2 |
| 海外平衡 |
7 |
| 商品及能源股票 |
7 |
| 貨幣 |
2 |
| 單一國家股票 |
9 |
| 新興市場股票 |
11 |
| 歐洲股票 |
3 |
| 環球股票 |
8 |
| 環球債券 |
11 |
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總計
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88
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很簡單；只要您持有 HSBC Direct 台幣活存帳戶同時您的 HSBC Direct 共同基金服務也已開啟，即可在網上直接申購境外/國內基金。
詳情請見：如何申請 HSBC Direct 共同基金服務
若您尚未成為 Direct 客戶，只要於網路立即申請 HSBC Direct，我們將有專員至您指定的地點幫您核對身份文件以開啟您的 Direct 帳戶，一但當您的 Direct 帳戶被開啟，您即可開始在網路申購國內/境外基金了。
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| 當您於 HSBC Direct 申購基金時，我們提供您高於市場平均利率的台幣與美金活存帳戶作為您的資金往來帳戶，換句話說，當您將資金存放於活存帳戶時，您的資金可享有高於市場平均的活存利率，而當您欲投資基金時，不但可直接於您的台幣或美金活存帳戶中扣款，同時 HSBC Direct 還提供免手續費的換匯服務，讓您可視市場情況任意地將您的台幣轉換成美金購買境外基金。 |
- 申購手續費
- 費率：
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單筆申購
手續費率
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定期定額
手續費率
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| 境外基金(債券型除外) |
1.50% |
1.50% |
| 境外債券型基金 |
1.00% |
1.00% |
| 國內基金(類貨幣型除外) |
1.00% |
1.00% |
| 國內類貨幣型基金 |
0.00% |
不提供 |
- 收取時間：您需在申購境外基金/國內基金時支付
- 計算方式：境外/國內基金之投資金額 x 申購手續費率 = 申購手續費
- 收取幣別：申購型態如為新台幣特定金錢信託者，則以新台幣支付；為外幣特定金錢信託者，則依各基金之計價幣別支付，因目前 HSBC Direct 僅提供新台幣及美金帳戶，故申購基金之計價幣別若為美金以外之其他外幣者，則扣款/收取幣別僅限於新台幣。
- 信託保管費：HSBC Direct 以您持有基金之實際天數計算收取
- 收取時間：當您執行贖回交易時，從贖回款項中扣除
- 信託保管費率為 0.2% (國內類貨幣型基金免收)
- 收取幣別為新台幣
- 計算方式：(贖回單位數 x 贖回價格) x 匯率(贖回分配當日本行牌告匯率) x 信託保管費率 x 持有天數 / 365 =信託保管費
- 透過定期定額申購所獲得的單位數，於贖回時，亦會依照每一被贖回單位所持有的天數來計算信託保管費。
註: 如果有觸及短線交易, 基金公司得收取該筆交易之贖回金額之一定比例, 請點選這裏參閱短線交易相關規定 |
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一般金融業市場慣例
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HSBC Direct
共同基金服務
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| 投資管理 |
低利活存扣款帳戶 |
搭配高利活存帳戶
一邊儲蓄一邊投資 |
| 共同基金服務申請 |
需臨櫃申請 |
專人至指定地點核對身份文件申請共同基金服務 |
| 申購手續費優惠 |
3.0%(含)以下配合折扣：多有優惠條件或期間限制 |
1.5%(含)以下：持續提供且無金額、期間限制 |
信託保管費
(贖回時收取) |
依照實際贖回金額及持有天數計算，多數銀行至少收取NTD100至500元的最低信託保管費 |
依照實際贖回金額及持有天數計算，同時並無最低收取金額 |
| 基金申購門檻 |
單筆：1萬元至5萬元不等
定期定額：5千元至3千元不等 |
單筆：1萬元或等值美金
定期定額：3千元或美金100元 |
| 定期定額申購扣款日的設定 |
多數銀行僅提供3個日期可供選擇 |
一個月31天每日皆可指定為定期定額扣款日 |
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定期定額是除了單筆申購之外的另一種投資共同基金的方式，您在設定定期定額申購後，銀行將每月在您指定的日期，代扣固定金額，投資您所指定的共同基金；其好處在於平均投資成本 - 於基金淨值上揚時，買到的單位數少；淨值下降時，買到的單位數多，所以能夠達到平均投資成本的效果，分散投資風險。如您有資金需求，也可以隨時申請暫停或贖回，輕鬆達成儲蓄兼投資的理財目標。
除此之外，為滿足 Direct 客戶的需求，HSBC Direct 的定期定額投資服務更有以下好處：
- 投資門檻低: 無論是國內或境外基金，只要新台幣3千元/美金1百元即可開始投資。
- 配合加開帳戶功能，理財更方便: HSBC Direct 的加開帳戶功能，讓您針對不同的理財需求加開子帳戶，您亦可使用不同的子帳戶來作為定期定額申購的扣款帳戶。
- 持續低手續費: 提供1.5%(含)以下的低申購手續費，讓您理財少負擔。
- 一年365天，每天皆可設為扣款日: 使用 HSBC Direct 定期定額申購基金，您可選擇一個月的任何一天為您的扣款日。(至扣款日期之設定)
- 靈活簡單的操作介面，給您完全的自主: 只要登入後選擇「定期定額管理」，您即可查詢定期定額的內容、狀態、報酬率，亦或改變(暫停扣款、暫停扣款一次、變更扣款帳戶/投資金額/扣款日期)定期定額的設定。
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