共同基金相關說明

境外基金與國內基金不同地方，在於國內基金是在本國註冊且只在本國發行的共同基金，而境外基金則是在海外國家註冊並在全球各地發行的基金。所以境外基金與國內基金的不同點在於基金的註冊地不同，與投資的地區無關。例如：國內證券投信公司募集之共同信託基金，雖然投資在歐洲股市，但該基金是在金管會證期局所註冊，所以仍屬於國內基金。

成交之基金單位數會由基金公司所提供之淨值計算之，在一般狀況下(基金公司自行訂定除外，請參閱公開說明書)，該淨值之基準日會與交易有效日相同，然而，如您在 HSBC Direct 執行交易時，適逢國外交易中心、發行所在地或註冊地之例假日(或非營業日)、或其他因素而導致該交易日無報價時，HSBC Direct 將依基金公司/券商之規定順延至該非營業日結束後之第一個營業日，且依其提供之成交價格(淨值)作為客戶單位數之計算基準。各基金公司針對基金淨值及單位數之計算基準的相關規皆載明於公開說明書。

有關基金單位數之分配，係由基金公司依其基金公開說明書規定之基金淨值及單位數計算方式，分配予我們受益單位數後，再依基金公司決定之基金淨值及單位數計算方式，按各投資人信託資金佔彙集信託資金總額之比例，分配予各投資人。換言之，單位數分配係以總單位數按各投資人持有比例分配至該基金依其公開說明書規定之位數。如有剩餘單位數時，再由電腦隨機分配至部分投資人，如此分配予投資人之單位數與我們所獲之總單位數一致。

當您透過銀行的管道申購基金時，您(委託人)是以特定金錢信託的方式將金錢交付受託人( HSBC )，並由受託人( HSBC )依據您的(委託人)指示代為投資國外有價證券(境外基金)及國內基金。

依據您扣款帳戶幣別的不同又可以區分為新台幣特定金錢信託(簡稱台幣信託)與外幣特定金錢信託(簡稱外幣信託)，意即以新台幣帳戶扣款則歸類為台幣信託，若以外幣帳戶扣款，則為外幣信託；對於台幣信託之基金，贖回時，贖回款將只能匯入您的新台幣帳戶，而外幣信託之基金在贖回時，贖回款將只能匯入您的外幣帳戶。

若投資人在一定期間內，交易/轉換基金的次數逾基金公司之限制而符合公開說明書基金短線交易認定標準時，除 HSBC Direct 得依法提供該投資人的相關資料予基金公司外，基金公司有權利拒絕該投資人之後所為之基金轉換或再申購，同時，基金公司對於從事該基金短線交易之投資人於基金贖回時，得收取該筆交易之贖回金額一定比例之贖回費用。基金短線交易之認定標準及贖回費用收取之最高比例規定，由基金公司訂定之並揭露於基金公開說明書中。

為避免上述的情況發生，請您於申購基金前，詳閱各基金之公開說明書。